Денежные переводы граждан России начнут контролировать со следующего года

Денежные переводы граждан России начнут контролировать со следующего года
Новости России
23:26, 27 декабрь 2021
204
0
В следующем году кредитные организации России обязаны будут отчитываться перед Центробанком о денежных переводах между физлицами. Из новой формы отчётности следует, что запрашиваться будет информация обо всех транзакциях физических лиц, включая персональные данные отправителей и получателей платежей.

Главной целью введения новых форм отчётности ЦБ считает оптимизацию представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах.

Кроме того, это поможет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и серым предпринимательством, где люди принимают оплату за свои услуги на личные карты, считают эксперты.

К денежным переводам, которые будет отслеживать Центробанк, относятся:
  • перевод с карты на карту;
  • со счёта на счёт;
  • с электронного кошелька на электронный кошелёк, либо с карты на кошелёк и обратно;
  • со счёта абонента оператора связи на электронный кошелёк или карту и обратно;
  • платежи через СБП (систему быстрых платежей);
  • трансграничные переводы физическим лицам;
  • переводы денежных средств без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов;
  • переводы физического лица между своими счетами в рамках одной кредитной организации;
  • транзакции средств через системы денежных переводов
При этом ЦБ поясняет, что к такой категории операций не относится перечисление денежных средств на счета для погашения кредитов, депозиты, комиссии кредитных организаций за обслуживание, брокерские и инвестиционные счета, переводы в пользу юридических лиц и ИП.

Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определённый период. В частных случаях Центробанк может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон), сообщает РБК.

Источник: http://news.1777.ru/
Топ из этой категории
С 10 июля курорт "Эльбрус" в Кабардино-Балкарии начинает принимать своих туристов! С 10 июля курорт "Эльбрус" в Кабардино-Балкарии начинает принимать своих туристов!
Курорт «Эльбрус» в Кабардино-Балкарии с 10 июля начинает свою работу. Напомним, что он был закрыт из-за пандемии...
10.07.20
471
0
Число коронавирусных больных по всей России идёт на спад Число коронавирусных больных по всей России идёт на спад
В России за минувшие сутки коронавирус выявили у 4 945 человек. 10 августа было обнаружено 5 118 зараженных. Об этом...
11.08.20
397
0