Денежные переводы граждан России начнут контролировать со следующего года
Новости России
В следующем году кредитные организации России обязаны будут отчитываться перед Центробанком о денежных переводах между физлицами. Из новой формы отчётности следует, что запрашиваться будет информация обо всех транзакциях физических лиц, включая персональные данные отправителей и получателей платежей.
Главной целью введения новых форм отчётности ЦБ считает оптимизацию представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах.
Кроме того, это поможет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и серым предпринимательством, где люди принимают оплату за свои услуги на личные карты, считают эксперты.
К денежным переводам, которые будет отслеживать Центробанк, относятся:
Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определённый период. В частных случаях Центробанк может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон), сообщает РБК.
Главной целью введения новых форм отчётности ЦБ считает оптимизацию представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах.
Кроме того, это поможет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и серым предпринимательством, где люди принимают оплату за свои услуги на личные карты, считают эксперты.
К денежным переводам, которые будет отслеживать Центробанк, относятся:
- перевод с карты на карту;
- со счёта на счёт;
- с электронного кошелька на электронный кошелёк, либо с карты на кошелёк и обратно;
- со счёта абонента оператора связи на электронный кошелёк или карту и обратно;
- платежи через СБП (систему быстрых платежей);
- трансграничные переводы физическим лицам;
- переводы денежных средств без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов;
- переводы физического лица между своими счетами в рамках одной кредитной организации;
- транзакции средств через системы денежных переводов
Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определённый период. В частных случаях Центробанк может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон), сообщает РБК.
Источник: http://news.1777.ru/
Топ из этой категории
С 10 июля курорт "Эльбрус" в Кабардино-Балкарии начинает принимать своих туристов!
Курорт «Эльбрус» в Кабардино-Балкарии с 10 июля начинает свою работу. Напомним, что он был закрыт из-за пандемии...
Число коронавирусных больных по всей России идёт на спад
В России за минувшие сутки коронавирус выявили у 4 945 человек. 10 августа было обнаружено 5 118 зараженных. Об этом...